Dans le cadre d'un partenariat avec sa filiale SÉRÉNY Conseil, CERFRANCE Indre vous accompagne et vous conseille dans la création, le développement et la transmission de votre patrimoine.
Sans lien capitalistique avec une institution financière, SÉRÉNY Conseil vous aide à choisir les solutions les mieux adaptées à votre projet de vie.
Créer et développer votre patrimoine
Votre patrimoine est divers (immobilier, financier, parts d'entreprises, investissement foncier - forêts, terres agricoles, ...) et notre expertise prend en compte cette particularité.
Chef d'entreprise, artisan, commerçant, cadre supérieur, particulier grâce à un bilan patrimonial personnalisé, vous allez avec l'aide de votre conseiller SÉRÉNY Conseil prendre les décisions pertinentes pour créer ou développer le patrimoine adapté à votre projet de vie.
Transmettre votre patrimoine professionnel / privé
Notre rôle est de vous aider à préparer la transmission de votre patrimoine, afin de vous protéger et de protéger vos proches.
Transmettre son patrimoine personnel ou professionnel dans les meilleures conditions possibles est une étape clé de la gestion de patrimoine réussie. Une transmission réussie se prépare.
Vous protéger ainsi que vos proches
Prévoyance : êtes-vous bien protégé contre les risques de la vie ?
Le constat que nous réalisons quotidiennement est que votre voiture est souvent mieux assurée que vous et vos proches.
CERFRANCE Indre et SÉRÉNY Conseil vous accompagnent dans la réalisation de votre bilan prévoyance et vous aident à définir les axes de prévoyance que vous souhaitez développer.
Vendre votre activité ou reprendre une société
Nous pouvons vous accompagner dans la cession de votre activité mais également vous conseiller dans la reprise d’une entreprise.
Les différentes étapes que nous pouvons prendre en charge sont les suivantes :
Préparer votre retraite
Le départ à la retraite constitue, la plupart du temps, une rupture forte en terme de pouvoir d’achat. Il est indispensable d’anticiper la perte potentielle de revenus et d’intégrer cette dimension capitale dans votre organisation patrimoniale.
Salariés cadres ou non-cadres, professions libérales, artisans, tous les statuts sont concernés.
Il est indispensable d’élaborer une stratégie de complément de retraite le plus tôt possible.
CERFRANCE Indre et SÉRÉNY Conseil vous accompagnent pour mettre en place la stratégie retraite adaptée à votre situation.
Optimiser votre fiscalité
L’optimisation fiscale n’est pas une fin en soi et s’inscrit dans une stratégie patrimoine globale à long terme.
CERFRANCE Indre et SÉRÉNY Conseil vous accompagnent afin de définir, en fonction de votre situation et de votre stratégie, les optimisations fiscales à envisager.
